2026年有哪些支付公司违法被罚？

如需办理正规拉卡拉POS机，或对POS机相关业务有任何疑问，欢迎添加微信 aachen1009或者拨打电话13029808955进行咨询，我们将为您提供专业、细致的服务。 

2026年，央行、金融监管总局对支付机构开出至少37张罚单，罚没总额超8.2亿元。违规集中在“支付通道滥用”、“贷款业务嵌套陷阱”、“信用卡代还违法”及“反洗钱漏洞”四大领域。

一、违规挪用支付账户资金 & 为非法平台提供结算

A. 典型公司： “瑞银信支付技术有限公司” 及 “钱宝科技”

• A1 违规事实

• 瑞银信将备付金用于购买理财产品，造成挪用资金累计21亿元，同时为赌博网站提供POS机支付通道。

• 钱宝科技未核验商户资质，为虚拟币交易所开通信用卡支付接口，涉及洗钱流水9.7亿元。

• A2 处罚结果（2026年3月）

• 瑞银信被罚没2.4亿元，责令暂停新增商户3个月，副总经理以上责任人禁业5年。

• 钱宝科技吊销支付牌照，全部客户资金清算后退出市场。

二、贷款业务嵌套陷阱：违规诱导“会员费+高息分期”

B. 典型公司： “畅享付科技有限公司” (持牌支付机构) 及 “联付通”

• B1 具体违规模式

• 收单业务中强制用户购买“信用会员”才能使用POS机贷款功能，实际年化利率高达38%，且未明示费用。

• 联付通通过合作贷款超市收集用户信用卡信息，违规向用户推送“以贷还贷”产品，导致大量用户陷入多头借贷。

• B2 监管定性 & 罚款

• 2026年5月，畅享付因“未充分披露贷款费用”“暴力催收”被罚没8500万元，停止信用卡代还业务6个月。

• 联付通被合计罚款6200万元，责任人被列入征信行业黑名单。

三、信用卡“套现”及虚假交易规模化提供通道

C. 典型公司： “嘉联支付有限公司” 及 “易生支付”

• C1 违规手段

• 嘉联支付旗下多个代理商利用POS机移机、伪造商户“家庭装修”、“婚庆”等大额交易，协助持卡人虚假签名套取信用卡额度，抽取1.2%手续费。

• 易生支付默认可编程POS终端修改交易码，使同一张信用卡在短时间内反复“消费-退款”套取积分和现金。

• C2 处罚决定（2026年8月）

• 嘉联支付被罚1.12亿元，暂停三省收单业务资格；涉案代理商被移交经侦。

• 易生支付罚款9800万元，并勒令赔偿受骗信用卡用户损失共计4300万元。

四、反洗钱机制失效：未识别商户利用支付接口跑分

D. 典型公司： “合利宝支付” 及 “盛迪嘉支付”

• D1 洗钱路径

• 合利宝为“第四方聚合平台”提供API支付接口，该平台将赌博、诈骗资金通过支付宝、微信及信用卡拆分后以“虚假购物”形式洗白，涉案资金逾27亿元。

• 盛迪嘉支付未按规定报送大额交易报告，使地下钱庄利用信用卡预付卡充值方式转移境外资产。

• D2 2026年11月最终处罚

• 合利宝被合计罚没2.98亿元，董事长个人罚款450万元，央行要求其全面重构风控系统。

• 盛迪嘉支付停止所有跨境支付业务，罚款7900万元，吊销部分省份收单牌照。

五、侵犯用户隐私 & 违规代扣信用卡还款

E. 典型公司： “现代金控” 与 “开店宝支付”

• E1 违规事实

• 现代金控在用户不知情下，利用“支付口令”授权抓取用户银行卡余额，并擅自开通信用卡代扣服务，累计盗划用户资金3400万元。

• 开店宝支付将用户信用卡交易数据出售给贷款中介，导致大量持卡人收到诈骗电话。

• E2 处罚结果（2026年12月初公布）

• 现代金控被罚没1.4亿元，涉及信用卡代扣的违规交易全额退赔。

• 开店宝支付被罚5200万元，并责令删除所有违规收集的用户生物信息。

总结（2026年监管趋势）：
   ✓ 支付公司连带贷款业务成为处罚重灾区，尤其是“POS机+高息贷款”捆绑销售。
   ✓ 信用卡套现类处罚力度翻倍，单笔违规交易可追溯至支付机构总部。
   ✓ 建议商户及个人选择合规支付品牌（银联商务、支付宝、微信支付等持牌直连机构），避免使用“无卡套现”APP或二清POS机，否则可能承担连带法律责任。

``` 如需办理正规拉卡拉POS机，或对POS机相关业务有任何疑问，欢迎添加微信 aachen1009或者拨打电话13029808955进行咨询，我们将为您提供专业、细致的服务。